Сбербанк инвестор от брокера сбербанк: что там хорошего

Куда можно инвестировать?

Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:

1. Акции российских компаний — ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов. Ключевые характеристики:- Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;- Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;- Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
2. Акции иностранных компаний. Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.
3. Облигации — ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока. Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации. Ключевые характеристики:- Для компании-эмитента облигации — это ещё один способ привлечения дополнительных средств;- Для инвестора облигации — это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
4. ETF-фонды (Exchanged Traded Fund) — биржевые инвестиционные фонды. Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д. Преимущества ETF:- Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;- Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;- Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;- Низкий порог входа: стоимость акции ETF — от 500 рублей;- Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;- Минимальная стандартная брокерская комиссия.Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
5. Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт — соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая — оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт — право купить или продать базовый актив (акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене. Ключевые характеристики: — клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;- возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.Время торгов: 10:00-18:45 МСК. — основная сессия, 19:00-23:50 — вечерняя сессия.
6. Еврооблигации — корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах. Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.Преимущества еврооблигаций:- Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;- Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;- Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
• На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

• Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
• Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
• Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Как обстоят дела с обслуживанием

Из приведенной инструкции видно, что открыть брокерский счет самостоятельно совсем несложно. При возникновении вопросов можно обратиться в службу поддержки. Однако следует учесть, что в Сбербанке для этого выделена отдельная линия. Дозвониться на нее довольно сложно. По короткому номеру 900 получить консультацию по инвестиционному обслуживанию нельзя. Оператор в чате также не сможет помочь. Это один из ключевых недостатков Сбербанка как брокера. Его следует учесть перед принятием решения о сотрудничестве с ним наряду с такими преимуществами, как отсутствие платы за депозитарные услуги и удобное мобильное приложение для торговли.

Всем профита!

29.01.2020

Какие элементы станут составляющими для садовой мельницы

Регистрация и авторизация

Чтобы начать инвестировать средства нужно перейти на сайт и заполнить, а также отправить заявку брокеру. После этих действий представитель банка перезвонит и пригласит в отделения для подписания договора.

После этих действий клиенту предоставляется таблица с кодами, а также договор на брокерское обслуживание. Пополнить такой счет можно любым удобным способом.

Следующим шагом нужно скачать приложение и пройти процесс авторизации.

Чтобы войти в систему нужно ввести логин и пароль, которые должен предоставить брокер. Если после первого ввода нажать «сохранить пароль», то при последующих входах в систему вводить данные не нужно будет. В таком случае вход будет осуществляться автоматически.

Также доступно изменение пароля. Достаточно нажать в боковом меню «Изменить пароль» и ввести новый.

При отсутствии брокерского счета можно открыть его в Сбербанке. Для этого нужно кликнуть «Заявка на открытие счета» и ввести все требуемые данные. Заполнить нужно все поля, исключением является только поле «Отчество».

Вход с использованием логина и пароля дает клиенту доступ к информации, но при этом создавать заявки или выводить средства он не сможет. При создании первичной торговой сессии потребуется дополнительная аутентификация:

1. Для Android-устройств потребуется ввести 2 кода со скретч-карты в соответствии с указанным порядковым номером.
2. Для iOS-устройств нужно ввести специальный код, который будет прислан в смс-сообщении.

Если связь была прервана на период 5 минут и более, то потребуется заново проходить процесс аутентификации.

Приложением можно пользоваться в демо-режиме. В этом случае аутентификация не потребуется.

При этом клиенту предоставляется игровой счет, пользоваться которым можно на протяжении 30 дней. Также в демо-режиме пользователь может просмотреть котировки учебной системы торговли, читать информацию об идеях без определения профиля, выставлять заявки на торгах (учебных).

Как правильно использовать Сбербанк брокерский счет

Когда счет уже открыт, нужно скачать специальную программу для инвестирования:

• На смартфон надо скачать программу под названием «Сбербанк Инвестор». Логин является номером брокерского счета, а пароль необходимо узнать на горячей линии. Стоит отправить оператору код из таблицы инвестора.
• Чтобы зайти с компьютера, нужна другая программка под названием «КВИК», поскольку ней чаще всего пользуются опытные инвесторы. Можно использовать любой инструмент для анализа, а также банк ежедневно присылает отчеты, что касаются аналитики.

Совершать сделки на рынке возможно на сове усмотрение, но необходимо сделать анализ сложившеюся ситуации, чтобы не было убытков, ведь от них никто не застрахован. Помимо выше перечисленного можно пользоваться советам, которые поступают от аналитиков ежедневно или применять предложенные стратегии.

Progression / Интернет-реклама, Москва

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера

Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле

Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Настройка

Настройка занимает минимально возможное количество времени.

1. Установите приложение из Play Маркета или App Store.
2. При первом запуске примите лицензионное соглашение.
3. Введите номер телефона и нажмите Далее.
4. На этом регистрация окончена.

Кстати, обратите внимание на разрешения, необходимые для правильной работы программы. Совет! Если вы сильно переживаете за свою конфиденциальность, то стоит удержаться от установки.

Совет! Если вы сильно переживаете за свою конфиденциальность, то стоит удержаться от установки.

На начальном экране приложения можно пригласить пользователя из списка контактов.

1. Свайпните вверх нижнюю панель контактов.
2. Выберите человека, которому хотите отправить приглашение → «Пригласить».

Теперь рассмотрим параметры, которые можно настроить.

1. Перейдите в раздел «Настройки».
2. Если хотите видеть того, кто звонит, то перейдите в раздел «Тук-Тук» → «Вкл».
3. Параметр Экономия трафика существенно снизит затраты на трафик при использовании мобильного интернета за счет:
   • ухудшения качества видео;
   • технологии QUIC.
4. Перейдя в Заблокированные номера можно добавить контакт в черный список.
5. С помощью остальных параметров настраивается:
   • вибрация при вызове;
   • уведомления о новых контактах и функциях.

Доверительное управление

Среди услуг Сбербанк брокера физическим лицам важное место занимают услуги по доверительному управлению: рублёвые и валютные стратегии с различной степенью риска. Минимальная сумма для инвестирования $10 тыс., но в большинстве стратегий она находится в интервале от 3 до 7 млн руб. Комиссия за услуги по управлению на первый взгляд кажется небольшой (ежедневно снимается 2% годовых от суммы, находящейся под управлением)

Но нужно учесть, что в случае затяжных убыточных периодов вознаграждение всё равно выплачивается, что может привести к большим потерям клиента. В декларации о рисках АО «Сбербанк Управление Активами» указано, что некоторые стратегии позволяют управляющему вложить до 100% средств клиента в один актив. В случае банкротства эмитента или неисполнения обязательств со стороны контрагента управляющего, клиент может потерять все вложенные средства. Следовательно, опытному инвестору предпочтительнее действовать самостоятельно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг. Единственная стратегия, предусматривающая полную защиту средств инвестора, «Защита капитала», имеет доходность, отстающую от среднерыночной.

Стоимость брокерского обслуживания — тарифы и комиссия Сбербанка

Сколько стоят посреднические услуги для инвестора, какая взимается комиссия по проведенным сделкам, зависит только от выбранного тарифного плана. Поэтому предварительно стоит внимательно ознакомиться со всеми условиями банка и принять обдуманное решение.

Тариф «Самостоятельный» помогает немного сэкономить за счет сниженной комиссии, поэтому лучше подойдет для начинающих, обладателей небольшого депозита. Выбирать и назначать валюту может сам клиент.

«Инвестиционный» тарифный план относится к профессиональным. Сервис предусматривает расширенную аналитическую поддержку, включающую ежедневные обзоры и регулярную рассылку дайджестов.

Способ вычета комиссионных банка зависит от сегмента рынка, в котором инвестор осуществляет операции. Процент отчисляется из дневного заработка для фондового и валютного рынка, а в случае со срочным — за 1 контракт.

В обоих тарифах заявки и голосовые распоряжения принимаются по телефону. Если количество звонков превышает 20, стоимость каждого поручения будет 150 руб.

Плата за хранение в депозитарии составляет 30 руб. Если за отчетный период остатки активов изменились, взимается 149 руб. ежемесячно. Занесение записи в реестр обойдется дополнительно 1 тыс. руб.

Благодаря «Инвестиционному» тарифу клиент банка получает доступ к ресурсам аналитического агентства «Sberbank Investment Research».

Тарифы

Как уже было отмечено, Сбербанк предлагает на выбор два тарифных плана. Рассмотрим подробно условия каждого из них.

	Самостоятельный	Инвестиционный
	Комиссия за совершение сделок на фондовом рынке
При объеме сделок до 1 млн рублей	0,06 %	0,3 %
При объеме сделок от 1 до 50 млн рублей	0,035 %	0,3 %
	Комиссия за совершение сделок на валютном рынке
При объеме сделок до 100 млн рублей	0,2 %	0,2 %
При объеме сделок свыше 100 млн рублей	0,02 %	0,2 %
	Инвестиционный дайджест (идеи от аналитиков Сбербанка)
	Нет	Регулярная рассылка
	Доступ к порталу с ежедневными обзорами по финансовым инструментам
	Нет	Доступ открыт только для квалифицированных инвесторов

Таким образом, тариф Инвестиционный, который, кстати, при регистрации стоит по умолчанию, больше подходит опытным инвесторам. Здесь выше комиссии, но есть доступ к ежедневной аналитике.

Тариф самостоятельный — оптимальный вариант для новичка. Комиссии низкие, плата за обслуживание счета отсутствует. Но дополнительно к 0,06 % взимается еще 0,01 % от сделки (на всех тарифах). Это комиссия биржи.

Минимального порога входа в Сбербанке нет. Можно пополнить счет на 1 тысячу рублей и сразу купить свою первую акцию.

Подробнее про Сбербанк Брокер

В 2012 году после объединения инвесткомпании «Тройка Диалог» и Сбербанка была открыта компания Сбербанк КИБ. В последующем Сбербанк неоднократно завоевывал звание «Лучшего инвестиционного банка», как в России, так и за рубежом.

Сбербанк Брокер осуществляет свою деятельность на фондовом рынке, а также внебиржевом и срочном рынках. На Московской бирже с его помощью клиенты могут приобретать и продавать российские, а также зарубежные финансовые инструменты.

Куда можно инвестировать:

Акции предприятий-эмитентов, покупка акций ETF для инвестирования одновременно во все ведущие компании страны или определенной отрасли. Можно инвестировать как в российские, так и в зарубежные компании, в рублях или в валюте;

• ПИФы;
• Различные облигации. Например, муниципальные, федеральные, корпоративные, ОФЗ, евро.
• Можно приобретать полисы инвестиционного страхования.

Через Форекс Брокер Сбербанк можно проводить операции хеджирования, торговать спекулятивными инструментами, использовать «кредитное плечо».

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
  Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
1000000 — 5000000	0.035	— « —
Свыше 50 000000	0.018	— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
Свыше 100 000000	0.02	— « —
срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
За сделку	0.5	0.5
Принудительное закрытие	10	10
Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
Свыше 50 000	0,17	0.1
Продажа	1,5	01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
СпецРЕПО	0.0045	0.0045
Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

Что такое процесс Antimalware Service Executable

Компонент Antimalware Service Executable — важная служба, необходимая для работы «Защитника Виндовс», встроенного антивируса «операционки», который работает по умолчанию. Благодаря этой программе на ПК вовремя обнаруживаются вредоносные программы, коды и файлы, которые способны нанести большой вред системе. «Защитник» может выполнять проверку по просьбе юзера или же самостоятельно — в фоновом режиме. И в том, и в другом случае задействован Antimalware Service Executable.

Исполняемый физический документ для этого процесса имеет название MsMpEng.exe — находится он, конечно же, в системной папке Windows Defender на том диске, где установлена «операционка».

Процессу Antimalware Service Executable соответствует исполняемый системный файл MsMpEng.exe

Умная Siri, отказ от наличных денег и большие виды Apple на Японию

Удобство работы

Удобно ли сотрудничать с таким брокером как Сбербанк? Этот параметр можно оценить по наличию следующих признаком:

• торговые терминалы;
• подача заявок и скорость их обработки;
• грамотная техническая поддержка;
• информационная поддержка для начинающих инвесторов;
• возможность профессионально анализировать операции;
• возможность работы с помощью личного инвестора или в режиме онлайн;
• механизмы отслеживания состояния текущих сделок;
• инструменты, позволяющие проводить документооборот удалённо;
• сервисы брокера Сбербанка для вывода денежных средств, и, конечно, для ввода.

В каждом пункте у Сбербанка достаточное количество торговых терминалов. Подача и обработка заявки представляют собой простую и быструю процедуру. Кроме постоянно действующей техподдержки, брокер Сбербанк предоставляет отличную информационную помощь для начинающих инвесторов.

А система QUIK позволяет каждому инвестору работать через личный кабинет, прослеживать передвижения по счетам, наблюдать изменения котировок и пользоваться другими вспомогательными инструментами в режиме онлайн. Для работы с системой Сбербанк существует отдельная огромная инструкция, в которой рассказывают, как правильно установить программный продукт и дальше работать с ним.

Брокерский счет в Сбербанке. Недостатки

1 Высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.

Комиссия Сбербанка за сделки при небольших оборотах высоковата, собственно, именно из-за нее у всех и возникают основные претензии к брокеру. Например, у «ВТБ» комиссия за сделку на фондовом рынке составляет 0,0413% (+105 руб./мес. за депозитарий при наличии сделок и 1 лота акций «ВТБ», если акций «ВТБ» нет, то будет 150 руб./мес.) против 0,165-0,125% у Сбера (+149 руб. в месяц, в котором были сделки на фондовом рынке, за депо), у «ПСБ» – 0,05% (+ с осени 2018 появилась небольшая комиссия за компенсацию услуг вышестоящих депозитариев, в среднем составляет несколько рублей в месяц), у «Альфы» – 0,06% (+0,04% в год за депозитарий), у «Открытия» 0,057% (+ 10 руб./мес. за депозитарий, + есть ещё комиссия при активах менее 50 000 руб.). У «Тинькофф Брокер» на тарифе «Инвестор» комиссия 0,3% + 99 руб./мес., в котором были сделки.

За покупку валюты у Сбера надо заплатить 0,3%, у «ПСБ» за покупку валюты на сумму более эквивалента в 100 000 руб. установлена комиссия в 0,1%, у «Открытия» на «Конверсионном» тарифе комиссия составляет 0,03875% + 0,02% за вывод валюты на банковский счет.

UPD: 16.04.2019
С апреля 2019 в Сбербанке действуют вполне конкурентные тарифы на брокерское обслуживание, хотелось бы, конечно, еще чуть пониже.

Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. — 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

UPD: 06.09.2019
С сентября 2019 депозитарная комиссия в 149 руб./мес. была отменена.

2 Нестабильная работа приложения «Сбербанк Инвестор».

Аналогично приложению «Тинькофф Инвестиции», стабильность работы приложения «Сбербанк Инвестор» тоже оставляет желать лучшего, хотя подобных отзывов про Сбер все-таки на порядок меньше, чем про «Тинькофф». В основном, проблемы наблюдаются при серьезных движениях на рынке.

Стационарный QUIK в Сбербанке тоже вполне может тормозить:

3 Плохая работа службы поддержки.

Я решил написать простенький вопрос в чат поддержки в приложении «Сбербанк Инвестор», но ответа до конца дня так и не получил. Звонок в службу поддержки тоже оказался неудачным, мне просто надоело 20 минут слушать музыку и ждать ответа оператора. Судя по отзывам, с подобными проблемами сталкивался не я один:

4 Нет доступа на Санкт-Петербургскую Биржу.

Купить иностранные акции на Санкт-Петербургской Бирже через «Сбербанк Брокер» не получится, Сбер не дает доступа к этой площадке.

5 Нет стакана котировок в приложении «Сбербанк Инвестор».

Приложение «Сбербанк Инвестор», конечно, рассчитано на новичков, но кто сказал, что новичкам не нужно видеть стакан котировок при совершении сделок? Если для покупки высоколиквидных акций это не так актуально, то вот для облигаций просто необходимо оценить объем спроса и предложения. Иначе, если потребуется купить большой объем, сделка может пройти по очень неприятным ценам, поскольку по адекватным ценам просто не будет необходимого количества бумаг и сработают заявки, выставленные «на дурака».

Однако в Сбербанке всегда можно посмотреть стакан в другом терминале, например webQUIK. «Тинькофф» так своих клиентов не балует, там кроме приложения “Тинькофф Инвестиции” пока ничего нет.

6 Нельзя купить еврооблигации через терминал.

В торговом терминале Сбербанка нельзя купить еврооблигации на Московской Бирже, у которых 1 лот равен 1000$ (например Рус-28, еврооблигации ВЭБа, подробно о них можно почитать в статье “Еврооблигации как альтернатива валютному вкладу: плюсы и минусы”). Сбер предлагает купить еврооблигации только на внебиржевом рынке.

7 Навязывание доверительного управления.

Брокерский счет с самостоятельным управлением открывается через «Сбербанк Онлайн» или в специальных офисах Сбербанка, в обычных отделениях вам оформят доверительное управление от «Сбербанк Управление активами», даже если вы будете говорить, что вам нужен брокерский счет именно с самостоятельным управлением.

QUIK и приложение

Для торговли Сбербанк предлагает два инструмента: QUIK и мобильное приложение.

QUIK представляет собой популярный терминал для торговли, который устанавливается на компьютер или ноутбук. Также его можно перенести на флеш-карту и «развернуть» на любом рабочем пространстве. Есть мобильная версия QUIK, которая устанавливается на телефоны под управлением Android и iOS.

Для начинающих инвесторов разработано специальное мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Он обладает упрощенным интерфейсом, но в то же время всем необходимым функционалом. С помощью него можно покупать все доступные ценные бумаги, в том числе на внебиржевом рынке.

Для новичков «Сбербанк Инвестор» предоставляет готовые портфели, собранные из российских бумаг – консервативный, сбалансированный и агрессивный с потенциальной доходностью соответственно 8%, 9% и 11% годовых.

Однако минусами приложения является отсутствие стакана заявок, что неудобно при торговле малоликвидными активами, и периодические сбои в работе, особенно при высокой волатильности.

В целом Сбербанк брокер – отличный выбор для начинающих инвесторов. Это крупный, надежный и авторитетный брокер. Тарифный план понятный и прозрачный, без скрытых комиссий и неявных платежей. Есть удобное и функциональное мобильное приложение, с помощью которого торговать намного проще, чем с QUIK.

Как пополнить брокерский счет

Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще.  При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.

Они выглядят достаточно  банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

1.  Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выбираем торговую площадку
5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
6. Указываем сумму списания

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
4. На внебиржевом рынке  проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.

1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем  пункт «Платежи»-«Остальные»

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции),  код брокерского договора.

В мобильном Сбербанке выбираем рынок для пополнения брокерского счета

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

1. Приходите в любой офис Сбербанка
2. Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.

Пополнение брокерского счета с карт  других банков

Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка  с этими данными:

ИНН: xxxxxxxxxx

БИК: xxxxxxxxx

Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Банк получателя: ПАО Сбербанк

Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Получатель: УСОФР

Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)

Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)

Код договора xxxxx

РАСТИТЕЛЬНЫЙ ПОКРОВ И ГРУНТЫ

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

Стратегии инвестирования можно разделить на 3 вида:

Услуги брокера

Сбербанк оказывает ряд услуг:

• Консультирование и составление заявок через торговые онлайн-сервисы QUICK или в телефонном режиме.
• Работу с товарно-необеспеченными деньгами (маржинальная торговля) — возможность использования «маржинального плеча» в диапазоне заданных лимитов, что позволяет преумножить рабочий капитал и доход от инвестирования.
• Внебиржевые сделки по РЕПО. Оформление «кредитного плеча» под обеспечение в виде ценных бумаг.
• РЕПО-овернайт — привлечение дополнительного дохода (2% годовых) от краткосрочного размещения ц/б в личных портфелях брокерских счетов. Услуга доступна резидентам РФ со статусом «квалифицированный вкладчик».

Пополнение и вывод денег

Пополнение счета любым предложенным способом:

• через личный кабинет в «Сбербанке Онлайн»;
• или в кассах отделений банка.

Алгоритм действий пополнения БС через личный кабинет на портале компании:

1. Авторизация (вводим логин, пароль).
2. Раздел «Платежи и переводы».
3. Категория «Инвестиции и страхование».
4. Найти и прейти в раздел действующего брокерского счета.
5. Выбор «Фондовая биржа МВМВБ».
6. Выбор «FORTS» на случай, когда средства необходимо использовать для приобретения фьючерсов.

Мнение эксперта
Наталья Пономарева
Старший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 лет

Оформить кредит

Вывод производится на 4-й день после проведения сделки и поступления на БС прибыли. Происходит следующим образом:

1. Подать заявку на выполнение неторгового поручения по выводу денежных средств, используя телефон из трейд-деск, кодовой таблицы инвестора.
2. Обслуживаться в торговом терминале «Сбербанк Инвестор», QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Важно! В заявке на вывод денег обязательно указывают реквизиты для зачисления средств. Это может быть любой депозитный счет

Подводим итоги

Итоги